Los registros muestran que la morosidad de las familias escaló a 7,3%, un salto que prácticamente triplicó al año anterior.
La información reciente del Banco Central muestra un deterioro marcado en la situación crediticia de los hogares. Los datos revelan que la morosidad de las familias trepó hasta 7,3%, un nivel que casi triplica el valor registrado un año antes. Además, el organismo señaló que este aumento se dio mientras el crédito hipotecario y prendario avanzó con fuerza durante 2025.
El informe indica que la irregularidad total del crédito al sector privado llegó a 4,2%, lo que refleja un empeoramiento más amplio. La comparación con 2024 muestra un contraste profundo, porque en ese momento el sistema todavía exhibía estabilidad y los préstamos personales incluso mostraban una leve mejora. Sin embargo, el escenario cambió de manera sostenida a lo largo de 2025.
La expansión del crédito también influyó en la dinámica observada. El BCRA informó que los préstamos hipotecarios sumaron más de 41.200 nuevos deudores en doce meses, con un crecimiento mensual relevante en septiembre. A su vez, el financiamiento al sector privado avanzó tanto en pesos como en moneda extranjera, lo que elevó el peso del crédito dentro del activo bancario.
Las previsiones del sistema financiero acompañaron este deterioro. Según el Banco Central, las entidades alcanzaron una cobertura equivalente a 102% de la cartera irregular, lo que marcó un ajuste frente al mayor riesgo. Además, los bancos conservaron niveles altos de solvencia y liquidez, con integraciones de capital superiores a los estándares regionales.
El crédito destinado a familias y empresas siguió ganando participación dentro del activo bancario. Sin embargo, el incremento del endeudamiento ocurrió en un contexto donde los hogares enfrentaron tasas más altas y una capacidad de pago más frágil. Esta combinación impulsó la suba de la mora y configuró un panorama menos favorable que el observado en 2024.
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