El exjefe del banco colapsado ofreció su testimonio ante el Senado de EE.UU.
El colapso de Silicon Valley Bank (SVB) fue causado por una tormenta perfecta de eventos, incluida una corrida de depósitos, la venta de acciones del banco y la venta de una cartera que consiste principalmente en bonos del Tesoro de EE. UU. con pérdidas, también invirtió mucho en bonos, que se emitían en un escenario de tipos de interés bajos.
SVB había estado tratando de recaudar capital y girando para tratar de encontrar un comprador antes de su colapso.
El director ejecutivo de SVB, Gregory Becker, vendió casi $3,6 millones en acciones dos semanas antes del colapso, lo que indica que los funcionarios podrían haber sabido que el banco estaba en problemas antes de informar una pérdida de casi $2 mil millones.
El director financiero del banco y otros ejecutivos habían estado vendiendo acciones desde mayo de 2021. El colapso de SVB provocó la mayor quiebra bancaria desde la Gran Recesión en 2008, y perdió más de $ 80 mil millones en 24 horas.
Para evitar el quiebre, los bancos deben contar con un sistema adecuado de gestión de riesgos, asegurarse de tener suficiente liquidez para satisfacer las demandas de los depositantes, especialmente en tiempos de incertidumbre económica.
También deben asegurarse de que sus ejecutivos no se involucren en el tráfico de información privilegiada, ya que esto puede erosionar la confianza pública en el sistema bancario.
Finalmente, los bancos deben ser transparentes sobre sus operaciones y salud financiera para mantener la confianza de sus depositantes e inversores.
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